Καταπιστευματικες υπηρεσιες
Έλεγχοι πελατών: τεκμηρίωση της ιδιοκτησίας και της προέλευσης των κεφαλαίων
Έλεγχος πηγών:
Η έγκαιρη προετοιμασία των αποδεικτικών στοιχείων διευκολύνει την ομαλή παροχή εμπιστευματικών υπηρεσιών.
Η διαδικασία
Για υπηρεσίες που υπάγονται στις κυπριακές απαιτήσεις πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο πάροχος εξακριβώνει και επαληθεύει την ταυτότητα του πελάτη, προσδιορίζει τον πραγματικό δικαιούχο και κατανοεί τον σκοπό της επαγγελματικής σχέσης. Η ταυτότητα και η εξουσιοδότηση κάθε προσώπου που ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη πρέπει επίσης να ελέγχονται. Η έκταση των ελέγχων εξαρτάται από τον κίνδυνο και τα στοιχεία πρέπει να διατηρούνται επικαιροποιημένα.
Σημεία που απαιτούν προσοχή
Το υπόλοιπο ενός τραπεζικού λογαριασμού δεν εξηγεί κατ’ ανάγκην την προέλευση των χρημάτων. Ανάλογα με τη συναλλαγή και τον κίνδυνο, τα αποδεικτικά μπορεί να περιλαμβάνουν εισόδημα από εργασία, έσοδα από πώληση, μερίσματα ή έγγραφα κληρονομιάς. Εξηγήστε το υποκείμενο γεγονός και τον τρόπο με τον οποίο τα κεφάλαια έφθασαν στον λογαριασμό. Πρόσθετα ερωτήματα μπορεί να προκύψουν κατά τη διάρκεια της σχέσης· οι έλεγχοι δεν ολοκληρώνονται με την αρχική αποδοχή του πελάτη.
Προετοιμασία για τη συνάντησή σας
Οργανώστε διάγραμμα ιδιοκτησιακής δομής, ισχύοντα έγγραφα ταυτοποίησης, εξουσιοδοτήσεις και σύντομη περιγραφή της προτεινόμενης συναλλαγής. Συμφωνήστε ασφαλή τρόπο διαβίβασης των δικαιολογητικών. Γνωστοποιήστε εγκαίρως ασυνήθιστες διευθετήσεις πληρωμής και προβλέψτε επαρκή χρόνο για την επαλήθευση πριν οριστούν ημερομηνίες ολοκλήρωσης. Όταν οι απαιτούμενοι έλεγχοι δεν μπορούν να ολοκληρωθούν, ο πάροχος ενδέχεται να μην μπορεί να προχωρήσει.
Γενική ενημέρωση βάσει των πηγών που ελέγχθηκαν κατά την αναγραφόμενη ημερομηνία· δεν αποτελεί συμβουλή για συγκεκριμένη υπόθεση. Οι απαιτήσεις εξαρτώνται από τα πραγματικά περιστατικά και ενδέχεται να μεταβληθούν. Οι πρακτικές εισηγήσεις προετοιμασίας δεν αποτελούν εξαντλητική έκθεση των νομικών υποχρεώσεων. Νομική αποποίηση ευθύνης.
Συζητήστε την υπόθεσή σας ↗