Фидуциарные услуги
Проверка клиента: структура владения и происхождение средств
Источники проверены:
Заблаговременная подготовка подтверждений помогает организованно вести фидуциарную работу.
Порядок действий
При оказании услуг, подпадающих под кипрские требования по противодействию отмыванию доходов, поставщик устанавливает и проверяет личность клиента, определяет бенефициарных владельцев и выясняет цель отношений. У лиц, действующих от имени клиента, также проверяются личность и полномочия. Объём проверки зависит от риска, а сведения должны поддерживаться в актуальном состоянии.
На что обратить внимание
Остаток на банковском счёте сам по себе не всегда объясняет происхождение денег. В зависимости от сделки и риска могут потребоваться подтверждения трудового дохода, выручки от продажи, дивидендов или наследства. Объясните основание получения средств и путь их поступления на счёт. Дополнительные вопросы могут возникать и в ходе отношений: первоначальная проверка не завершает весь процесс.
Что подготовить к консультации
Подготовьте схему владения, действующие документы, удостоверяющие личность, подтверждения полномочий и краткое описание предполагаемой сделки. Согласуйте безопасный способ передачи подтверждающих документов. Заблаговременно сообщите о необычных платёжных договорённостях и предусмотрите время на проверку до назначения даты завершения. Если обязательные проверки невозможно завершить, поставщик услуг может оказаться не в состоянии продолжить работу.
Общая информация на основе источников, проверенных на указанную дату; не является консультацией по конкретному вопросу. Требования зависят от обстоятельств и могут изменяться. Практические рекомендации по подготовке не являются исчерпывающим изложением правовых обязанностей. Правовая оговорка.
Обсудить ваш вопрос ↗